AMLA
Geldwäschereigesetz
Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung
- Art. 6 — KYC-Pflicht
- Art. 7 — 10-Jahres-Aufbewahrung
- Art. 9 — UBO-Ermittlung
Direkt verpflichtend ab 1. Oktober 2026
Amtliche QuelleRechtliches
Compliance & AML/KYC
Die gesetzlichen Grundlagen unserer Sorgfaltspflichten — offengelegt für Kunden und Aufsichtsstellen. Die digitale Identitätsprüfung führen wir über unseren Partner Didit durch.
UID CHE-216.954.194 · HR CH-020.4.056.003-3
Rechtliche Grundlage
Unsere KYC-/AML-Massnahmen basieren auf den folgenden gesetzlichen Vorschriften:
- AMLA — Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäsche (Art. 6 KYC, Art. 7 Aufbewahrungspflicht)
- FINMA-AMLV — FINMA-Verordnung zur Geldwäscheprävention
- LETA — Transparenzgesetz (Art. 4–6 UBO-Ermittlung)
- DSG — Datenschutzgesetz (Art. 6 Rechtsgrundlage)
Verstösse gegen die Meldepflicht können gemäss StGB Art. 305ter mit Busse bis zu CHF 500'000 geahndet werden.
Aufsichts- und Statushinweis
Die GCF Treuwert GmbH erbringt Beratungsleistungen und ist kein bewilligtes Bank- oder Wertpapierhaus. Soweit anwendbar, richten wir unsere Sorgfaltspflichten an den Vorgaben des Schweizer Geldwäschereirechts (AMLA), der FINMA-Ausführungsbestimmungen (FINMA-AMLV) sowie des Transparenzgesetzes (LETA) aus. Ab 1. Oktober 2026 gelten die KYC-/UBO-Pflichten der revidierten AMLA unmittelbar.
KYC-/AML-Partner
Für die digitale Kundenidentifikation und Dokumentenprüfung arbeiten wir mit Didit (didit.me) zusammen. Didit unterstützt uns bei der Identitätsverifizierung und der Prüfung relevanter Nachweise; die rechtlichen Sorgfaltspflichten und die Verantwortung für die Mandate verbleiben bei der GCF Treuwert GmbH.
Sorgfaltspflichten
Wie wir prüfen.
Kundenidentifikation, Risikobewertung, Aufbewahrung und Meldepflicht — mit den Artikeln, auf denen sie beruhen.
Kundenidentifikation (KYC)
Identifizierung und Überprüfung von Kunden und wirtschaftlich berechtigten Personen (UBO) gemäss AMLA Art. 6 und 9 sowie LETA Art. 4–6. Die digitale Identitäts- und Dokumentenprüfung erfolgt über unseren Partner Didit (didit.me).
Risikobasierte Sorgfalt
Prüftiefe nach FINMA-AMLV Art. 3–5: Die Intensität der Massnahmen richtet sich nach dem Risikoprofil des Mandats.
Dokumentenaufbewahrung
Aufbewahrung relevanter KYC-/AML-Unterlagen während mindestens zehn Jahren gemäss AMLA Art. 7.
Meldepflicht
Bei begründetem Verdacht Meldung an die MROS. Verstösse gegen die Meldepflicht können gemäss StGB Art. 305ter mit Busse bis CHF 500'000 geahndet werden.
Schweizer Erlasse
Gesetzliche Referenzen.
Die für die GCF Treuwert GmbH relevanten Erlasse und Artikel, jeweils mit Verweis auf die amtliche Quelle.
FINMA-AMLV
FINMA-Ausführungsverordnung
FINMA-Verordnung über die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung
- Art. 3–5 — Risikobasierte Sorgfalt
- Art. 13 — UBO-Definition
Bei SRO-Mitgliedschaft bindend
Amtliche QuelleLETA
Transparenzgesetz (revidiert)
Bundesgesetz über die Transparenz der Rechtsträger
- Art. 4 — UBO-Definition
- Art. 5 — Offenlegungspflicht
- Art. 6 — UBO-Register
Für alle juristischen Personen als Kunden
Amtliche QuelleDSG
Datenschutzgesetz
Bundesgesetz über den Datenschutz
- Art. 6 — Rechtsgrundlage
- Art. 25 — Auslandsübermittlung
Bei Datenweitergabe an KYC-Provider
Amtliche QuelleStGB
Strafgesetzbuch
Schweizerisches Strafgesetzbuch
- Art. 305bis — Geldwäsche
- Art. 305ter — Nichtmelden
Busse bis CHF 500'000
Amtliche QuelleEU-Kontext
Grenzüberschreitende Regelungen.
Ergänzend anwendbar bei Mandaten mit EU-Bezug oder bei Nutzung EU-regulierter Dienstleister.
AMLD6
EU-Richtlinie 2018/1673 (6. AML-Richtlinie)
Relevant für Cross-Border-Geschäfte mit der EU
DORA
EU-Verordnung 2022/2554 (Digital Operational Resilience Act)
Bei Nutzung EU-regulierter Dienstleister (z. B. KYC-Provider)
MiCA
EU-Verordnung 2023/1114 (Markets in Crypto-Assets)
Nur bei Beratung von Kunden im Krypto-Sektor
Datenschutz bei KYC
Die Verarbeitung von Identifikations- und UBO-Daten erfolgt auf Basis von DSG Art. 6. Für die digitale Identitätsprüfung setzen wir unseren KYC-/AML-Partner Didit (didit.me) ein; Auslandsübermittlungen richten wir nach DSG Art. 25 aus. Weitere Details finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.
Nützliche Links
Kontakt Compliance
Fragen zu KYC, UBO-Ermittlung oder Meldepflichten: info@gcftreuwertconsulting.ch
GCF Treuwert GmbH · Chamerstrasse 172 · 6300 Zug · UID CHE-216.954.194 · HR CH-020.4.056.003-3